ფინტექ და კრიპტო ლიცენზია: PSP და VASP საქართველოში
Contents
- სებ-ის (NBG) სრული თავსებადობა და VASP/PSP რეგისტრაცია
- საერთაშორისო სტანდარტების AML, KYC და რისკების პოლიტიკა
- საწესდებო კაპიტალისა და სტრუქტურის გამართვა
- ხელმძღვანელობის შესაბამისობის მხარდაჭერა
NOMOS Georgia წარმოადგენს წამყვან იურიდიულ კომპანიას ფინტექ რეზიდენტობის, საგადახდო პროვაიდერებისა (PSP) და ვირტუალური აქტივების მომსახურების პროვაიდერების (VASP) რეგისტრაციის მიმართულებით. ჩვენი სპეციალიზებული იურისტები უზრუნველყოფენ თქვენი კრიპტო ან ფინტექ პროექტის სრულ თავსებადობას ეროვნული ბანკის მოთხოვნებთან და წარმატებულ ავტორიზაციას.
რა არის PSP და VASP ლიცენზია?
PSP (Payment Service Provider) და VASP (Virtual Asset Service Provider) წარმოადგენს სპეციალურ ფინანსურ ავტორიზაციებს, რომლებსაც გასცემს და არეგულირებს საქართველოს ეროვნული ბანკი (სებ). VASP რეჟიმი არის სავალდებულო საკანონმდებლო მოთხოვნა ნებისმიერი იურიდიული პირისთვის, რომელიც ახორციელებს ვირტუალური აქტივების (კრიპტოვალუტის) კონვერტაციას ფიატურ ფულში და პირიქით, კრიპტო აქტივების გადაცემას, შენახვას, ციფრული საფულეების მართვას ან კრიპტო-ბირჟის ოპერირებას. PSP ლიცენზია კი აუცილებელია საგადახდო გეითვეების, ელექტრონული ფულის (E-money) გამოშვებისა და ფულადი გზავნილების სისტემების მუშაობისთვის.
ვისთვის არის განკუთვნილი ფინტექ და კრიპტო ლიცენზირების სერვისი საქართველოში?
ფინანსური ავტორიზაციის მოპოვება ესაჭიროებათ იმ ინოვაციურ სტარტაპებსა და პლატფორმებს, რომლებიც ოპერირებენ ტრადიციული და ციფრული ფულის გადაკვეთაზე. სერვისი განკუთვნილია:
- კრიპტოვალუტის გადამცვლელი პლატფორმებისა (Crypto Exchanges) და ბროკერებისთვის.
- ფინტექ (FinTech) პროექტებისთვის, რომლებსაც სურთ საკუთარი საგადახდო გადაწყვეტილებების (Gateways) დანერგვა.
- ციფრული საფულეების (Custodial Wallets) დეველოპერებისა და საინვესტიციო პლატფორმებისთვის.
რას გულისხმობს NOMOS Georgia-ს სერვისი ფინტექ და კრიპტო ლიცენზია?
იურიდიული კომპანია NOMOS Georgia-ს სერვისი ფინტექ და კრიპტო ლიცენზია, კლიენტებს სთავაზობს რთული სალიცენზიო პროცესის სრულ იურიდიულ მენეჯმენტს. ჩვენი სამუშაო მოიცავს:
- კომპანიის კორპორატიული სტრუქტურისა და საწესდებო კაპიტალის მომზადებას ეროვნული ბანკის მოთხოვნებით.
- საერთაშორისო სტანდარტების AML (ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლა), KYC (იცნობდე შენს კლიენტს) და CTF პოლიტიკის შემუშავებას.
- ბიზნეს-გეგმის, რისკების მართვის ჩარჩოსა და კიბერუსაფრთხოების დოკუმენტაციის იურიდიულ ფორმირებას.
- ხელმძღვანელი პირებისა და ბენეფიციარების შესაბამისობის (Fit and Proper ტესტი) დოკუმენტების მომზადებას და წარდგენას სებში.
რატომ უნდა აირჩიოთ NOMOS Georgia?
საქართველოს ეროვნული ბანკის მხრიდან ფინანსური Compliance-ის მოთხოვნები არის უკიდურესად მკაცრი და მცირე ხარვეზიც კი დოკუმენტაციაში იწვევს განაცხადის უარყოფას. NOMOS Georgia-ს იურისტებს აქვთ რეგულატორთან მუშაობის სიღრმისეული გამოცდილება. ჩვენ ზუსტად ვიცით, თუ რა აქცენტებს აქცევს ყურადღებას სების საზედამხედველო გუნდი, რაც გვაძლევს საშუალებას, პირველივე ჯერზე წარვადგინოთ უზადო სამართლებრივი პაკეტი.
საქართველოს ეროვნული ბანკის მკაცრი საზედამხედველო სტანდარტების ზუსტი დაცვა და განაცხადის წარმატებით მართვა.
ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლისა და კიბერუსაფრთხოების მყარი, საერთაშორისო სტანდარტების ჩარჩოების შექმნა.
პროცესის სრული მართვა კორპორატიული სტრუქტურიდან და კაპიტალიდან ვიდრე სებ-ის ოფიციალურ რეესტრში ასახვამდე.
რა იქნება NOMOS Georgia-ს სერვისით სარგებლობის შედეგი?
მომსახურების დასრულებისას თქვენი კომპანია ოფიციალურად აისახება საქართველოს ეროვნული ბანკის ავტორიზებულ სუბიექტთა რეესტრში და მიიღებს VASP ან PSP რეგისტრაციის სერტიფიკატს, რაც გაძლევთ სრულ სამართლებრივ უფლებას, გახსნათ კორპორატიული ანგარიშები, ითანამშრომლოთ წამყვან ფინანსურ ინსტიტუტებთან და აწარმოოთ გლობალური ფინტექ ბიზნესი ლეგალურ ჩარჩოში.
ხშირად დასმული კითხვები
რა არის მინიმალური კაპიტალის მოთხოვნა VASP-ის რეგისტრაციისთვის?
საქართველოს ეროვნული ბანკის მოთხოვნით, VASP კომპანიას უნდა გააჩნდეს განაღდებული და დადასტურებული საწესდებო კაპიტალი, რომლის მინიმალური მოცულობა განისაზღვრება სების სპეციალური დადგენილებით (როგორც წესი, არანაკლებ 100 000 ლარი).
სავალდებულოა თუ არა ფიზიკური ოფისი და ადგილობრივი კადრები VASP-ისთვის?
დიახ, რეგულატორი ითხოვს რეალურ წარმომადგენლობას საქართველოში – ფიზიკურ საოფისე სივრცეს და რეზიდენტ AML ოფიცერს/ხელმძღვანელ პირებს.
დაგვიკავშირდით დღესვე და მიიღეთ იურიდიული კონსულტაცია ექსპერტისგან!